Основатель и генеральный директор OKX Стар Сюй выступил в защиту политики заморозки активов биржи после того, как пользователь обвинил платформу в блокировке $40 000 в стейблкоинах на аккаунтах, приобретённых, а не зарегистрированных на собственное имя.
Пользователь с ником Captain Bunny в соцсети X сообщил в воскресенье, что OKX заблокировала около $40 000 в стейблкоинах Global Dollar (USDG) после срабатывания риск-контроля, связанного с четырьмя аккаунтами. По его словам, средства нужны были на медицинские расходы пожилого отца.
Пользователь признал, что аккаунты были куплены в конце 2023 года и изначально верифицированы на других людей, что часто применяется для обхода ограничений для пользователей из материкового Китая.
По его словам, системы безопасности OKX позже потребовали прохождения проверки с распознаванием лица для доступа к аккаунтам. Из-за верификации на других лиц пользователь не смог завершить этот процесс.
Защита политики заморозки активов OKX
В понедельник Сюй ответил в X, что передача управления аккаунтом третьим лицам является серьёзным нарушением обязанностей платформы по безопасности активов пользователей.
«OKX требует, чтобы все пользователи проходили верификацию с реальными именами. Покупка и продажа аккаунтов явно нарушают правила использования платформы OKX», — написал он.
Условия разблокировки средств на купленных аккаунтах
Хотя покупка верифицированных аккаунтов находится в юридической серой зоне, Сюй сообщил, что платформа может помочь с разблокировкой средств, если пользователь выполнит три условия.
Во-первых, продавцы аккаунтов с пройденной KYC должны «явно отказаться» от прав на средства. Во-вторых, аккаунты не должны быть под судебными арестами или расследованиями правоохранительных органов. В-третьих, необходимо предоставить «проверяемые» доказательства законного происхождения средств в соответствии с требованиями регуляторов.
Причины и требования KYC на криптобиржах
Криптобиржи реализуют KYC для соблюдения правил противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF), обеспечивая законность и безопасность пользователей.
Новые пользователи обычно предоставляют личные данные и подтверждают их документами и селфи для начала торговли на большинстве авторитетных платформ.
Согласно справке OKX, сервисы биржи доступны только для пользователей с пройденной верификацией под настоящими именами.
«После верификации услуги платформы предназначены только для лица, на которое зарегистрирован аккаунт. Вы ранее сообщили, что данные аккаунта принадлежат другому человеку», — ответили в OKX пользователю в воскресенье на X.
Реакция сообщества и комментарии OKX
Большинство криптоинвесторов поддержали политику биржи, несмотря на заморозку четырёх купленных аккаунтов.
«Практически ни одна биржа не допустит таких лазеек, иначе последствия будут непредсказуемыми. В будущем найдутся те, кто будет использовать это для мошенничества», — написал инвестор Lugeweb3 в ответ на инцидент.
Представитель OKX отказался от дополнительных комментариев, ограничившись публичным заявлением Сюя.
Данная ситуация подчёркивает сложность реализации политики KYC на криптобиржах и важность чёткого регулирования. Я считаю, что подход OKX к заморозке активов соответствует международным стандартам противодействия мошенничеству и соблюдения нормативных требований.
